Экономическое обеспечение национальной безопасности
Правильная ссылка на статью:
Ротко А.Г. Анализ контрагента как инструмент должной осмотрительности и экономической безопасности бизнеса: кейс компании «Торговая Система» // Вопросы безопасности. 2025. № 2. С. 27-40. DOI: 10.25136/2409-7543.2025.2.74809 EDN: NUHTFD URL: https://nbpublish.com/library_read_article.php?id=74809
Читать статью
Результаты процедуры рецензирования статьи:
Результаты процедуры повторного рецензирования статьи:
|
EDN: NUHTFD
|
Аннотация:
Предметом исследования является комплексная проверка контрагента как инструмент должной осмотрительности и обеспечения экономической безопасности бизнеса в условиях цифровизации. Автор рассматривает взаимодействие правовых, финансовых и цифровых аспектов при оценке благонадёжности партнёров. Особое внимание уделяется кейсу индивидуального предпринимателя Шарипкулова Р.В. и ООО «Торговая Система». Работа иллюстрирует, как недостаточная проверка контрагента может привести к финансовым потерям, судебным спорам и репутационным рискам. Исследование актуально для широкого круга компаний, заключающих внешнеэкономические, инвестиционные и агентские договоры, в том числе в онлайн-среде. Отдельно подчеркивается значение анализа публичной активности и соответствия фактической деятельности заявленным видам деятельности как элемента системы внутреннего контроля и снижения правовых рисков. Методология основана на кейсовом анализе с применением финансового, сравнительного и контент-анализа. Данные из реестров (ЕГРЮЛ, ЕГРИП), отчетности и социальных сетей обрабатывались вручную и с использованием системного сопоставления по критериям: уставный капитал, рентабельность, судебные иски, соответствие деятельности, публичная репутация. Научная новизна заключается в предложении интегрального подхода, сочетающего юридический, финансовый и цифровой анализ для оценки контрагента. В отличие от существующих подходов, ограниченных бухгалтерской отчётностью или правовой экспертизой, автор дополняет оценку элементами анализа цифрового поведения и публичной коммуникации. Практическое значение подтверждается кейсом Trade System, где несоответствие между заявленным и фактическим видом деятельности, отсутствие лицензии и аномалии в отчётности выявили критические риски. Выводы применимы для построения внутренней системы риск-контроля, встраивания в процедуры KYC/AML, оценки надёжности подрядчиков и защиты от псевдофинансовых структур. Результаты исследования позволяют оптимизировать бизнес-процессы оценки контрагентов в компаниях малого и среднего бизнеса, особенно в сфере онлайн-услуг и инвестиционного посредничества.
Ключевые слова:
должная осмотрительность, экономическая безопасность, анализ контрагента, финансовые риски, корпоративная структура, публичная активность, цифровая трансформация, правовые риски, идентификация контрагента, кейс-исследование
Abstract:
The subject of the research is a comprehensive check of the counterparty as a tool for due diligence and ensuring the economic security of business in the context of digitalization. The author examines the interplay of legal, financial, and digital aspects in assessing the reliability of partners. Special attention is paid to the case of individual entrepreneur Sharipkulov R.V. and LLC "Trade System". The work illustrates how insufficient verification of a counterparty can lead to financial losses, legal disputes, and reputational risks. The research is relevant for a wide range of companies engaging in foreign economic, investment, and agency contracts, including in the online environment. The significance of analyzing public activity and the compliance of actual operations with declared types of activities is emphasized as an element of the internal control system and reduction of legal risks. The methodology is based on case analysis using financial, comparative, and content analysis. Data from registers (EGRUL, EGRIP), reporting, and social networks were processed manually and with the use of systematic comparison based on criteria: authorized capital, profitability, legal claims, compliance of activities, public reputation. The scientific novelty lies in the proposal of an integral approach combining legal, financial, and digital analysis for counterparty assessment. Unlike existing approaches limited to accounting reports or legal expertise, the author adds elements of digital behavior analysis and public communication assessment. The practical significance is confirmed by the case of Trade System, where discrepancies between declared and actual types of activities, absence of a license, and anomalies in reporting revealed critical risks. The conclusions are applicable for building an internal risk control system, integrating into KYC/AML procedures, assessing contractor reliability, and protecting against pseudo-financial structures. The research results allow optimizing business processes for assessing counterparties in small and medium-sized enterprises, particularly in the field of online services and investment brokerage.
Keywords:
case study, counterparty identification, legal risks, digital transformation, public activity, corporate structure, economic security, counterparty analysis, financial risks, due diligence