Рус Eng За 365 дней одобрено статей: 2127,   статей на доработке: 286 отклонено статей: 924 
Библиотека
Статьи и журналы | Тарифы | Оплата | Ваш профиль

Митяй Е.Д. Правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка финансовых услуг: сравнительно-правовой анализ

Опубликовано в журнале "Финансовое право и управление" в № 3 за 2017 год на страницах 43-57.

Аннотация: Предметом исследования настоящей работы являются особенности правового регулирования деятельности специализированных организаций, оказывающих финансовые услуги, в Российской Федерации. Проанализирована трансформация терминологического аппарата, применяемого при обозначении указанных субъектов, а также показаны изменения требований, предъявляемых к специализированным организациям, оказывающим финансовые услуги в современных условиях. Сравнительно-правовой анализ законодательства Европейского союза и США, регулирующих вопросы создания и деятельности организаций, оказывающих финансовые услуги, позволил выявить сходные положения, касающиеся, в частности, наличия собственного капитала, являющегося гарантией исполнения обязательств перед клиентами. Кроме того, сходными является наличие специальных требований, предъявляемых к руководителям таких организаций (специальное образование, опыт работы в соответствующей деятельности, безупречная репутация и.д.). В ходе решения поставленных задач автор опирался на различные общенаучные принципы, подходы и методы: диалектический — как способ объективного и всестороннего познания действительности и ее динамики; исторический — для определения генезиса понятия, определяющего специализированные организации, оказывающие финансовые услуги; индуктивный — для выяснения содержания понятия кредитные организации и финансовые организации.
В работе также использовались некоторые частноправовые методы: формально-юридический, сравнительно-правовой.
Проведенное исследование позволило на базе обобщенного теоретического и практического материала раскрыть особенности формирования таких ключевых понятий, как «кредитные организации», «финансовые организации». Кроме того, обоснованы особенности правового регулирования деятельности таких организаций, обусловленные особым характером оказываемых услуг.
А также позволило прийти к выводу о том, что в целях установления единой системы требований, предъявляемых ко всем хозяйствующим субъектам, осуществляющим профессиональную деятельность на рынке финансовых услуг, представляется целесообразным принять специальный федеральный закон «О рынке финансовых услуг», который бы позволил единообразно толковать и применять в правоприменительной практике основные общественные отношения всех субъектов, которые складываются на рынке финансовых услуг.

Ключевые слова: кредитные организации, финансовые организации, рынок финансовых услуг, финансовые услуги, генезис правового регулирования, законодательство РФ, законодательство ЕС, законодательство США, небанковские кредитные организации, потребители финансовых услуг

DOI: 10.7256/2454-0765.2017.3.20274

Эта статья недоступна для пользователей, которые не вошли в цифровую библиотеку издательства под своим логином и паролем. Перейдите по ссылке, чтобы зарегистрироваться или осуществить вход.

Если вы один из авторов этой статьи, вы можете открыть бесплатный доступ к этой статье для своих читателей. Вы должны зайти под своим логином и паролем, чтобы воспользоваться услугой. Перейдите по ссылке, чтобы зарегистрироваться или осуществить вход.

Библиография:
Воронцова Н.А. Правовые основы становления и функционирования межгосударственного механизма интеграционных процессов в Евразийском экономическом сообществе : Автореф. дисс. … докт. юрид. наук / Н. А. Воронцова. 48 с.
Аюпова З. К., Кусаинов Д. У. Юридические процессы как составляющая основа современной евразийской правовой интеграции / Евразийский юридический журнал. 2015. № 7 (86). Режим доступа: http://www.eurasialegal.info/index.php?option=com_content&view=article&id=4744:2015-09-09-07-32-06&catid=1:eurasianintegration&Itemid=42
Россия в современных интеграционных процессах / Под ред. С.А. Афонцева, М.М. Лебедевой. М.: МГИМО, 2014. 312 с.
Всеобщая декларация прав человека. Принята резолюцией 217 А (III) Генеральной Ассамблеи ООН от 10 декабря 1948 г. [Электронный ресурс] // Организация Объединенных Наций : сайт. Режим доступа: http://www.un.org/ru/documents/decl_conv/declarations/declhr.shtml
Об утверждении Стратегии развития финансового рынка Российской Федерации на период до 2020 года : Распоряжение Правительства РФ от 29 дек. 2008 г. № 2043-р // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2009. № 3., ст. 423.
О банках и банковской деятельности : Закон РФ от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (ред. от 03.07.2016) «» // Ведомости СНД и ВС РСФСР. 1990. № 27. Ст. 357.
Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции : Положение Банка России от 21.09.2001 № 153-П // Вестник Банка России. 2001. № 60.
О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением : Инструкция Банка России от 26.04.2006 № 129-И // Вестник Банка России. 2006. № 32.
О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте : Федеральный закон от 7 февраля 2011 года № 7-ФЗ (ред. от 30.12.2015 с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016) // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2011. № 7, ст. 904.
Ефимова Л. Г. Понятие кредитной организации / Кредитные организации в России: правовой аспект / Отв. ред. Е. А. Павлодский. М.: Волтерс Клувер, 2006. С. 20–21;
Курбатов А. Я. Правосубъектность кредитных организаций: Теоретические основы формирования и проблемы реализации : автореф. дис. … д-ра юрид. наук. М., 2009. С. 12;
Тарасенко О. А. Предпринимательская деятельность субъектов банковской системы России (правовой аспект) : дис. … д-ра юрид. наук. М., 2014.
Защита прав потребителей финансовых услуг / отв. ред. Ю. Б. Фогельсон. М.: Норма : Инфра-М, 2011. С. 81–82.
Закон РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015-I (ред. от 03.07.2016) «Об организации страхового дела в Российской Федерации» // Ведомости СНД и ВС РФ. 1993. № 2. Ст. 56.
О ломбардах : Федеральный закон от 19 июля 2007 г. № 196-ФЗ : принят Гос. Думой 29 июня 2007 г. : в ред. от 13.07.2015 с изм. и доп., вступ. в силу с 09.02.2016 // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2007. № 31, ст. 3992.
Саттарова Н. А. Ответственность банков за нарушение обязанностей, предусмотренных законодательством о налогах и сборах: дис. … канд. юрид. наук. М., 2001. С. 24.
О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) : Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ: принят Гос. Думой 27 июня 2002 г. // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2002. № 28, ст. 2790.
О несостоятельности (банкротстве) : Федеральный закон от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ : Принят Гос. Думой 27 сент. 2002 г. : в ред. от 29.12.2014 // Собр. Законодательства Рос. Федерации. 2002. № 43, ст. 4190.
О защите конкуренции : Федеральный закон от 26 июля 2006 г. № 135-ФЗ : Принят Гос. Думой 8 июля 2006 г. // Собр. законодательства Рос. Федерации. 2006. № 31 (ч. 1), ст. 3434.
Фомин В. Н. Правовое регулирование финансовых рынков России в современных условиях // Банковское право. 2014. № 1. С. 20.
Вишневский А. А. Банковское право Европейского Союза : учебное пособие. М.: Статут, 2000. С. 28–29; Он же. Современное банковское право: банковско-клиентские отношения: сравнительно-правовые очерки. М.: Статут, 2013. С. 29–30.
Ерпылева Н. Ю., Штибляр Ф. Правовое регулирование банковской деятельности в России и Словении: сравнительный анализ // Банковское право. 2002. № 2. С. 51.
Ефимова Л. Г. Банковские сделки: Право и практика / Л. Г. Ефимова. — М. : НИМП, 2001. — 654 с.; Беляева О. А., Вишневский А. А. и др. Кредитные организации в России: правовой аспект / отв. ред. Е. А. Павлодский. М.: Волтерс Клувер, 2006. С. 23.
Линников А. С., Карпов Л. К. Международно-правовые стандарты регулирования банковской деятельности : монография. М.: Статут, 2014. С. 80.
First Соunсil Dirесtivе 77/780/ЕЕС оf 12 Dесеmbеr 1977 оn thе сооrdinatiоn оf thе laws, rеgulatiоns and administrativе prоvisiоns rеlating tо thе taking up and pursuit оf thе businеss оf сrеdit institutiоns // Оffiсial Jоurnal. L. 322. 17.12.1977. Р. 30–37.
Sесоnd Соunсil Dirесtivе 89/646/ЕЕС оf 15 Dесеmbеr 1989 оn thе сооrdinatiоn оf laws, rеgulatiоns and administrativе prоvisiоns rеlating tо thе taking up and pursuit оf thе businеss оf сrеdit institutiоns and amеnding Dirесtivе 77/780) // Оffiсial Jоurnal. L. 386. 1989. Р. 1.
Соunсil Dirесtivе 91/308/ЕЕС оf 10 Junе 1991 оn prеvеntiоn оf thе usе оf thе finanсial systеm fоr thе purpоsе оf mоnеy laundеring // Оffiсial Jоurnal. L. 166. 28.06.1991. Р. 77–82
Dirесtivе 95/26/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and thе Соunсil amеnding Dirесtivеs 77/780/ЕЕС and 89/646/ЕЕС in thе fiеld оf сrеdit institutiоns, Dirесtivеs 73/239/ЕЕС and 92/49/ЕЕС in thе fiеld оn nоn-lifе insuranсе, Dirесtivеs 79/267/ЕЕС and 92/96/ЕЕС in thе fiеld оf lifе assuranсе, Dirесtivе 93/22/ЕЕС in thе fiеld оf invеstmеnt firms and Dirесtivе 85/611/ЕЕС in thе fiеld оf undеrtakings fоr соllесtivе invеstmеnt in transfеrablе sесuritiеs (UСITS), with a viеw tо rеinfоrсing prudеntial supеrvisiоn // Оffiсial Jоurnal. L. 168. 1995. Р. 7–13
Dirесtivе 2000/12/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil оf 20 Marсh 2000 rеlating tо thе taking up and pursuit оf thе businеss оf сrеdit institutiоns // Оffiсial Jоurnal. L. 126. 26.05.2000. Р. 1.
Dirесtivе 2000/46/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil оf 18 Sеptеmbеr 2000 оn thе taking up, pursuit оf and prudеntial supеrvisiоn оf thе businеss оf еlесtrоniс mоnеy institutiоns // Оffiсial Jоurnal. L. 275. 27.10.2000.
Dirесtivе 2004/39/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil оf 21 April 2004 оn markеts in finanсial instrumеnts amеnding Соunсil Dirесtivеs 85/611/ЕЕС and 93/6/ЕЕС and Dirесtivе 2000/12/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil and rеpеaling Соunсil Dirесtivе 93/22/ЕЕС // Оffiсial Jоurnal. L. 145. 30.04.2004. Р. 1
Dirесtivе 2005/60/ЕС оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil оf 26 Осtоbеr 2005 оn thе prеvеntiоn оf thе usе оf thе finanсial systеm fоr thе purpоsе оf mоnеy laundеring and tеrrоrist finanсing // Оffiсial Jоurnal. L. 309. 25.11.2005. Р. 15–36);
Dirесtivе 2013/36/ЕU оf thе Еurоpеan Parliamеnt and оf thе Соunсil оf 26 Junе 2013 оn aссеss tо thе aсtivity оf сrеdit institutiоns and thе prudеntial supеrvisiоn оf сrеdit institutiоns and invеstmеnt firms, amеnding Dirесtivе 2002/87/ЕС and rеpеaling Dirесtivеs 2006/48/ЕС and 2006/49/ЕС // Оffiсial Jоurnal. L. 176. 27.06.2013. Р. 338–436.
Right to Financial Privacy Act of November 10, 1978 // Pub. L. № 95-630; 92 Stat. 3697.
Bank Holding Company Act of May 9, 1956 / Pub. L. 114-38; 70 Stat 133
Farm Credlt Act of December 10, 1971 / Pub. L. 92-181; 85 Stat 583.
Концепция Банковского кодекса России (предварительные материалы) // Аналитический вестник Совета Федерации ФС РФ. 2000. № 15 (127).
Некрасов А. И. Принципы правового регулирования политики Европейского Союзав области финансовых услуг // Международное право и международные организации / International Law and International Organizations. - 2011. - 3. - C. 69 - 87.

Правильная ссылка на статью:
просто выделите текст ссылки и скопируйте в буфер обмена